イオン企業年金基金

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ポータビリティー(他制度への移換)について

加入3年以上15年未満で退職した方は、一時金を受け取らず、将来の年金資金として他の年金制度へ移換することができます。

あなたの退職後の状況

選択可能な移換先

就職し、
・厚生年金基金
・確定給付企業年金
制度に加入した

移換を受け入れる制度である場合

① ② ④

移換を受け入れない制度である場合

就職し、企業型確定拠出年金制度に加入した

③ ④

個人型確定拠出年金の加入者となった

(就職先に企業年金制度がない場合や対象外の場合、国民年金第1号被保険者となった場合で、本人の拠出を希望する場合あてはまります)

④ ⑤

どの制度にも加入しない

移換期限を過ぎると一時金でしか受け取れません。期限は、イオン企業年金基金の資格喪失した日から1年以内かつ転職先の企業年金制度へ加入する場合は加入した日から3ヶ月以内となります。

年金で受け取る場合は、税法上「雑所得」として課税の対象となり、公的年金等控除が適用されます。

移換できる年金制度の種類と特徴

厚生年金基金

就職先の年金制度に確認して
ください

確定給付企業年金

就職先の年金制度に確認して
ください

企業型確定拠出
年金

会社からの拠出金を個人で運用し、
その結果で年金額が決まる制度
詳細は就職先の年金制度に確認してください

通算企業年金

〈企業年金連合会〉
・ホームページ
http://www.pfa.or.jp/
・電話番号
03-5366-2666

年金額は、年利2.25%(最低保証)
で計算される
(運用結果に応じて5年毎に配当が上乗せされる。)
支給は65歳から終身支給、
保証期間15年
移換時、手数料(上限101,100円)が控除されます

個人型確定拠出
年金

〈国民年金基金連合会〉
・ホームページアドレス
http://www.npfa.or.jp/
・電話番号
03-5411-6129

月額5,000円以上(上限あり)を個人で拠出し、積み立て運用する
運用商品は自己責任で選択
運用結果に応じた年金を5〜20年の有期年金として65歳から受け取る
移換時、手数料2,000円が控除され、以後月々資産管理手数料等(163円)・運用管理手数料がかかります

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